Paytm Payments Bank: पेटीएम पेमेंट्स बैंक की बढ़ी मुश्किलें,वित्तीय खुफिया इकाई ने ठोंका 5.49 करोड़ रुपये का जुर्माना
आरबीआई के बाद अब फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट ने पेटीएम पेमेंट्स बैंक के खिलाफ पीएमएलए एक्ट के तहत कार्रवाई की है।
Paytm Payments Bank: पेटीएम पेमेंट्स बैंक की मुश्किलें कम नहीं हो रही हैं। फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट (एफआईयू) ने पीएमएलए के तहत पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर 5.49 करोड़ रुपये (पांच करोड़ उनतालीस लाख रुपये) का जुर्माना लगाया है। भारत (फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट-इंडिया) ने पीएमएलए के तहत जुर्माना लगाने का फैसला किया है। कार्य
ऑनलाइन जुए में शामिल होने का आरोप!
वित्त मंत्रालय ने एक प्रेस में कहा, फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट – इंडिया (FIU-IND) ने फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट – इंडिया (FIU-IND) को ऑनलाइन जुए जैसी अवैध गतिविधियों में शामिल होने के लिए पेटीएम पेमेंट्स बैंक की कुछ इकाइयों और नेटवर्क की जांच करने का आदेश दिया है। विज्ञप्ति की जानकारी प्राप्त हुई। इन अवैध परिचालनों का पैसा बैंक खातों के माध्यम से पेटीएम पेमेंट्स बैंक की इन इकाइयों में ही भेजा गया था।
FIU-इंडिया ने जारी किया नोटिस
सभी रिकॉर्ड्स की जांच के बाद फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट-इंडिया ने पेटीएम पेमेंट्स बैंक को कारण बताओ नोटिस जारी किया था। ये नोटिस पीएमएल नियमों के उल्लंघन, एएमएल सीएफटी और केवाईसी और एएमएल सीएफटी और लाभार्थी खातों के केवाईसी से संबंधित पेआउट सेवाओं की सुरक्षा के उल्लंघन के मद्देनजर जारी किए गए थे।
FIU-इंडिया ने लगाया जुर्माना
वित्त मंत्रालय के अनुसार, पेटीएम पेमेंट्स बैंक द्वारा लिखित और मौखिक प्रस्तुतियों के बाद, वित्तीय खुफिया इकाई – भारत ने रिकॉर्ड पर उपलब्ध सभी सामग्रियों पर विचार करते हुए पाया कि पेटीएम पेमेंट्स बैंक बैंक के खिलाफ सही था।
कोर्ट ने मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (पीएमएलए) की धारा 13 के तहत अपनी शक्तियों का प्रयोग करते हुए 1 मार्च, 2024 के आदेश के अनुसार 5.49 करोड़ रुपये का जुर्माना भी लगाया है।
पेटीएम पेमेंट्स बैंक ने दी सफाई
जुर्माना लगाने के बाद वित्तीय खुफिया इकाई के फैसले पर, पेटीएम पेमेंट्स बैंक के प्रवक्ता ने ये कहा, “जुर्माना एक व्यापार खंड के मुद्दों से ही संबंधित है जो दो साल पहले बंद हो किया था। हमने तब से वित्तीय खुफिया इकाई के लिए अपनी निगरानी प्रणाली और रिपोर्टिंग तंत्र को बढ़ाया है।’
सबसे पहले आरबीआई ने कार्रवाई की
पेटीएम पेमेंट्स बैंक की मुश्किलें 31 जनवरी, 2024 से बढ़ गईं, जब बैंकिंग क्षेत्र के नियामक भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने नियामक नियमों की अनदेखी और चेतावनियों के बावजूद गैर-अनुपालन के लिए Paykai सेवाओं पर प्रतिबंध लगाने का फैसला किया।
इससे पहले, प्रतिबंध 29 फरवरी, 2024 तक लगाए गए थे, जिसे आरबीआई ने 15 मार्च तक बढ़ा दिया था। पेटीएम पेमेंट बैंक के खिलाफ अनियमितताएं पाए जाने के बाद केंद्रीय बैंक ने यह आदेश जारी किया।
